以案释法敲警钟

“跑分”一词很多人听起来会很陌生，其实“跑分”的本质就是通过银行卡、POS机或者微信、支付宝收款码为不法分子进行代收款并赚取佣金的违法犯罪行为。

西安市公安局雁塔分局成功打掉一个利用POS机“跑分”洗钱的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人16人，刑事拘留9人，批准逮捕8人，通过深挖案件已关联多省份300余起案件，查证涉案资金2.2亿元，冻结涉案赃款398.2万元，查扣嫌疑人非法获利现金66万元、查扣用涉案资金购买特斯拉汽车一辆（价值20余万元）。5月17日，警方通报了案情。

2023年11月，肖某先后带领卓某、蓝某、巫某等人，通过发展下线办理了建材、汽车、智能家居、汽车配件等4个个体工商营业执照，并指使下线前往秦农、建设、农业、华夏、工商、中国等银行办理10余个POS机。在办理POS机过程中，肖某同时还指使该跑分团伙成员拉拢腐蚀银行工作人员，通过给好处费、送烟酒礼品等方式让银行工作人对办理的POS机进行解除风控、解除非柜面业务、提高额度等违规操作，目前雁塔分局已对该银行工作人员采取刑事拘留措施。

该跑分团伙成员将办理好的POS机交给肖某联系的外地“跑分车队”，该“跑分车队”拿着涉案一级卡，通过POS机刷卡消费的方式将诈骗资金转移到该POS机绑定的银行卡，再将该卡内资金转入肖某等人提供的银行卡内，该团伙先后过账金额达2.2亿人民币。肖某从中获取资金流水8%-10%的提成，并按约定比例支付巫某、卓某、蓝某等人费用。

经查，该洗钱团伙有明确的组织分工，肖某作为团伙头目，伙同福建籍卓某、蓝某、巫某等骨干成员，先后在福建、海南、江苏等地发展下线，同样以表面经营生意，实则利用大额POS机和银行卡的方式对涉诈资金进行跑分洗钱，目前案件还在进一步侦办中。

警方提示：当前，“跑分洗钱”团伙往往以蝇头小利为诱饵，招募人员通过银行卡转账、POS机刷卡、虚拟币交易等多种方式为电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙洗钱。广大人民群众要提升法律意识，莫要贪图小利，随意出租、出售银行卡及具有支付功能的资金账户、POS机，或者帮助虚拟币交易等，谨防成为电信网络诈骗犯罪的“帮凶”，受到法律制裁，最终害人害己。

(编辑：赵煜恒 审核：侯伟)